LE BLOG DE GEORGES MORÉAS

L'escroquerie à la boule de neige

Un récent rapport sur la cybercriminalité montre que la crise économique génère une ambiance favorable aux escrocs et aux arnaqueurs. Aujourd’hui, les consommateurs du monde entier se tournent vers Internet pour chercher des emplois, gérer leur budget ou tout simplement faire de « bonnes affaires ». À la différence des hackers, ces filous n’ont pas besoin de connaissances informatiques. Il leur suffit d’un peu d’imagination.

logo_escroquerie.1231667403.jpgSelon l’éditeur de sécurité informatique McAfee, le nombre de programmes malveillants aurait augmenté de 500 % l’année dernière. En France, les escroqueries et les abus de confiance ont augmenté de 20 % entre novembre 2007 et décembre 2008, tandis que le taux d’élucidation n’est que de 35 %.

La plupart des États n’ont pas encore pris conscience de l’importance de ce phénomène. Et chez nous ?

Notre ministre de l’Intérieur vient de faire un premier pas en présentant un plan qui vise à « prévenir, détecter et réprimer » ce type d’infraction. Un numéro de téléphone « info escroqueries » a été ouvert au public. Au prix d’un appel local, toute personne qui pense être la victime d’une escroquerie ou d’une tentative d’escroquerie, peut s’informer auprès de policiers réservistes. Parallèlement, un site spécialisé a été ouvert (ici) sur lequel « tout internaute pourra signaler un site ou un mél dont le contenu lui semblerait illicite ». C’est de la délation, mais il faut garder en mémoire que les victimes d’escroqueries (surtout sur Internet) sont souvent de petites gens, désarmés devant la justice : « la partie la plus fragile, la plus naïve ou la plus généreuse de la population », comme dit avec ses mots Madame Alliot-Marie.

Au cours de la présidence française de l’Union européenne, elle a également fait adopter (à l’unanimité) l’idée d’une plate-forme européenne de signalement. Installée auprès d’Europol, cette structure devrait être opérationnelle l’année prochaine.

L’imagination des escrocs n’a pas de limite. Ainsi, sur Internet on trouve une version moderne du « vol au rendez-moi ». Jean X. met un objet en vente, disons mille euros. Un acheteur se manifeste. Il habite un pays étranger. Après un échange de mails, Jean reçoit un chèque de 1.200 € et en même temps un mail dans lequel l’acheteur explique qu’il s’est trompé dans la conversion en euros, ou que finalement il préfère payer les frais de port à réception, ou qu’il y un problème de TVA, ou n’importe quoi de crédible. Et il demande le remboursement du trop perçu. Par prudence, Jean attend que son compte soit crédité pour effectuer le remboursement. En fait, il vient de perdre 200 €, mais il ne le sait pas encore. Il s’en rend compte lorsque sa banque lui débite le montant du chèque, qui évidemment était en bois.
La force de cette arnaque tient dans le renversement de situation : ce n’est pas le vendeur qui est malhonnête, mais l’acheteur.

Mais l’autre jour, ce n’est pas sans nostalgie que j’ai retrouvé le remake de l’escroquerie à la boule de neige. Enfant, je m’étais émerveillé devant la logique des chiffres et je m’étais fait avoir de quelques centaines de francs (anciens). C’était la version papier. Voici la version numérique :
Sur le site d’autoédition Lulu.com, on peut télécharger gratuitement un petit opuscule, Je ne vends rien je donne juste un tuyau super, d’un certain Anthony Herout. Pour s’enrichir sans rien faire, il suffit d’avoir une adresse email, un compte Paypal avec 5 € dessus et 30 ou 40 minutes à perdre.
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Le principe est simple : sur une liste de cinq adresses email, on envoie 5 € à la première – qu’on retire de la liste – et l’on inscrit la sienne en cinquième position. Ensuite il faut expédier cette liste avec le mode d’emploi à une quarantaine d’autres personnes. Si vous avez fait ça et si les quarante destinataires ont fait la même chose que vous, et les quarante suivants, etc. Au bout de cinq fois, c’est votre adresse qui sera en tête de liste. Et sauf erreur dans mes calculs, vous recevrez environ cent millions de fois 5 €, c’est-à-dire, la bagatelle d’un demi-milliard d’euros.
Évidemment, le seul qui s’enrichit dans cette histoire, c’est Anthony Herout. Il s’agit d’une escroquerie à la boule de neige, dite aussi escroquerie pyramidale.

L’autre soir, à la télé, un vieux couple expliquait comment il s’était fait escroquer de 7.000 € en réservant un bien immobilier qu’il n’avait même pas visité. Et la dame de dire : « Dans la vraie vie, on ne l’aurait jamais fait ».

Angoissant, non ?

14 Comments

  1. BAFC-NET

    bafcànet-c.com / bafc-netàhotmail.com
    Nous sommes de la Brigade anti-fraude et Contre la Cybercriminalité international, nous fusionnons avec l’Interpol, dans tout les pays du monde ayant opté pour la convention officielle de poursuite et l’arrestation de tout individu impliqué dans l’escroquerie, Soyez donc rassurez confiant de nous contacter et ensemble nous allons mettre la main sur votre escrocs car notre objectif est de faire rembourser tout les internautes qui se sont faire arnaquer sur le net.

  2. tarico

    Au delà des anarques et du spam, Internet est plutôt l’ennemi des escrocs, imposteurs, manipulateurs et vulgaires mithomanes. une simple recherche sur Google permet de faire tomber le masque.
    Qui oserait désormais se faire passer pour le neveu de Rothschild, alors que toute sa généalogie est disponible d’un seul clic ?

  3. Genzel

    Monseigneur André Vingt-Trois et Maître Karim Achoui, in le billet de l’Odéon :
    http://davidetceline.over-blog.com/

  4. Erlikhan

    Néanmoins, si il était possible de s’enrichir facilement sans bouger le petit doigt et sans contrepartie, cela se saurait depuis longtemps !!!

  5. Grocageot

    Pour l’escroquerie de la « randonnée », cercle de dons ou roue d’abondance, des explications claires sur le site : http:/anticercles.blogspot.com
    Mieux vaut prévenir que guérir…

  6. Georges Moréas

    @ Verbier
    Bonjour – Vu les éléments que vous donnez, il pourrait s’agir d’une « escroquerie à la randonnée ». Le participant apporte un don pour entrer dans « un cercle » et recherche deux amis qui apportent également un don, etc. Lorsque le cercle est complet (8 personnes), l’initiateur sort avec la cagnotte. Et le cercle se divise en deux. Et le cycle reprend. Vous avez une bonne exoplication sur Wikipédia (http://fr.wikipedia.org/wiki/Vente_pyramidale). L’auteur pose d’ailleurs une question amusante : la retraite par répartition est-elle une vente pyramidale (je simplifie) ? Autrement dit : s’agit-il d’une escroquerie ? – Cordialement.

  7. verbier

    Bonojur ,
    j a eu l occasion de lire vos rubriques qui sot ntéressantes et souvent d un juste bons sens !
    A propos de la vente en pyrmaide , j aimerai avoir votre avis sur un  » jeu  » de société qui a été proposé à des amis retriatés bcg ou il etait question de souscription moyennant une somme de X qui etait remise au  » parrain  » charge au nouvel entrant de trouver deux « neveu  » qui procédait de la même façon ! Apres un laps de temps assez bref on récupère sa mise de fond , tout d abord et après le dit pactole !
    L une des participante de bonne foi semble t il dit et sooutien avoir déjà récupéré le pactole
    Escroquerie entre gens bien élévés ou brochette de crétins bcbg qui s emplatrent sans le savoir
    Merci de me répondre pour informer les futurs moutons , pour ma part je reste sceptique sur le systeme , quoique mathématiquement possible si tout le monde joue le jeu , et c est peu etre là que le bas blesse !

  8. Eric Lefèvre

    L’escroc n’est il pas le publiciste qui se fait payer pour un spot aussi lamentable, et avec nos sous en plus ! )

  9. Dominique Hasselmann

    Escroquerie « à la boule de neige » ? Je croyais que vous alliez parler de Jean-Claude Gaudin !

  10. 720lignes

    Je me souviens d’avoir lu dans Le Monde une étude sur quelques unes de ces arnaques courrielles (qui n’ont effectivement rien à voir avec le piratage). Un expert y expliquait que l’arnaque que nous connaissons tous du ¨Prince Machinchose que vous devez aider à récupérer son héritage » marchait une fois sur dix mille. Je crois que c’est la juste proportion de « naïfs » connectés au net (et qu’il faut bien entendu absolument tenter de protéger)
    Ce que je ne comprends pas c’est que ce devrait être aux services de la concurrence et de la consommation de s’en occuper non ?

  11. Serge Cheminade

    Bonjour,

    « Angoissant, non ? » Le but est-il d’associer Internet et escroquerie? Internet est un formidable moyen de communication et le dénigrer ne l’empêchera pas de progresser.

    Il n’y a pas plus d’escrocs sur Internet que « dans la vraie vie ». Les escrocs sont des êtres vivants tout comme les gens honnêtes.

    Internet n’est pas encore pris en compte comme faisant partie de la vraie vie et je pense que les journalistes ont une grande responsabilité là-dessus mais il n’y a pas qu’eux.

    Internet est un formidable moyen de communication bien réel. Il fait aujourd’hui parti de la vie réelle et quotidienne d’un grand nombre de personnes. Il faut donc y appliquer des règles bien réelles. Pour que ces règles s’appliquent il ne suffit pas de les définir mais il faut aussi que des personnes puissent les faire appliquer. Pour qu’elles y arrivent il faut que l’on en donne les moyens matériels et juridiques.

    Internet ne peut pas être un espace de totale impunité.

    J’ai bien vu que vous étiez « Commissaire principal honoraire de la Police Nationale » et par mes propos je n’ai bien sûr pas la prétention de vous apprendre que les escrocs n’officient pas que sur Internet. J’essais simplement de contribuer au débat.

    Pour ma part je vis honnêtement d’Internet. J’en profite pour rappeler que comme Internet fait partie de la vraie vie les règles de la vraie vie s’y applique pour gagner de l’argent. Internet n’est pas un monde à part. Le gouvernement ne fait pas que la chasse aux escrocs. Il a aussi mis en place le statut d’auto-entrepreneur qui devrait permettre de légaliser les petits revenus de dizaine de milliers de personnes voir de centaines de milliers de personnes. Ce nouveau statut permet d’avoir des revenus complémentaires de manière simple et légale. Ceux qui resteront dans l’illégalité doivent s’attendre à quelques soucis fiscaux.

    Le fait que les lois françaises s’appliquent sur Internet ne fait pas de la France, un pays autoritaire comme la Chine.

  12. Refuznik

    Je plussoie c.d.g.
    Vous mêmes vous faites l’erreur en citant d’un côté l’éditeur de virus Mcaffee puis expliquant l’arnaque.

    Sinon pour revenir sur cette campagne, c’est plutôt lamentable ; les vidéos sont faites pour des gamins de 5 ans.

    Vous remarquerez aussi que le site web présenté dans la première vidéo est pratiquement un copier/coller de la charte du site cdiscount.

    Ah j’oubliais comme d’habitude le gouvernement n’a pas pris soin de réserver le nom de domaine (en fait, chaque fois qu’il veut faire une annonce il se fait avoir), donc actuellement pas mal d’internautes ont récupéré le nom ou son dérivé (en ayant pris soin aussi et surtout de mettre plusieurs liens AdWords rémunérés) voir http://toparnaque.com par exemple 😉

    Malheureusement, ce n’est pas la première fois, chaque fois que le gouvernement cherche à faire quelque chose via le net, il se plante par méconnaissance et/ou incompétence.

  13. c.d.g

    Petite remarque semantique: un hacker est quelqu un qui cherche les defauts des programmes informatique. Ce qui en soit est plutot sain. C est pas forcement un escroc qui va s en servir dans un but negatif.
    Par exemple, c est grace a des hackers qu on s est rendu compte que sony installait un cgeval de troie sur les PC de ses clients (qui avaient achete des CD de musique) pour les espionner (gros scandale et retrait du produit de sony)

    D ailleurs les exemples d escroqueries que vous donnez ne necessite aucune connaissance technique (on remplace la lettre postale par un mail pour la construction de la pyramide)

    Quand a la personne qui a verse 7000 € pour une maison, a ce niveau de credulite, que peux t on faire ??
    Mais apres tout un grand nombre d « investisseurs » ont achete du de robien dans des endroits perdus et sans visiter et ils vont perdre bien plus de 7000 €. Et sans l aide d internet

    Personnellement, je trouve cette association internet=danger penible et elle cache probablement un desir de nos gouvernants de controler l internet comme les medias classiques. Il leur reste plus qu faire comme en Chine…

  14. Gregorie

    Pas vraiment angoissant, non.
    Tant que les grugés reconnaîtornt leur naïveté, il faut garder un certain espoir par rapport à la sottise huamine. Les gens finiront par comprendre qu’il ne faut pas acheter sa future maison à partir d’internet…

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